Giacomo

Quali nuovi scenari stanno ridisegnando il mercato, in particolare quello in cui opera ARCA Fondi?

“La pandemia ha generato nuove sfide e accelerato trend già in atto da tempo: tecnologia e sostenibilità sono e saranno sempre più protagonisti, anche in Italia.

Partiamo dalla tecnologia. Premetto che una delle caratteristiche che fa di Arca Fondi SGR una delle principali realtà nel campo del risparmio gestito in Italia è la capillarità sul territorio: abbiamo circa 100 enti collocatori che operano con oltre 8.000 sportelli e con una rete di promotori finanziari e canali online. L’impatto della pandemia nel settore dei servizi, come il nostro, costringe a ripensare completamente le modalità di interazione e di informazione: qui la tecnologia digitale è di fondamentale importanza, ma occorre saperla utilizzare nel modo più tempestivo ed efficace possibile. Nel 2020, per esempio, abbiamo arricchito la piattaforma digitale e l’offerta di servizi realizzando oltre 200 webinar per i nostri consulenti a frontedegli 8 del 2019: è stato molto importante l’aver sperimentato l’anno scorso questo tipo di interazione, in modo da essere pronti a reagire tempestivamente con un suo utilizzo più massiccio.

Ma il potenziale della tecnologia abbraccia temi più strategici come la value-proposition: il fattore critico di successo risiede oggi nelle capacità di comprendere le esigenze della clientela e di offrire prodotti e servizi che soddisfino tali esigenze. Una capacità che può essere acquisita adottando logiche che trasformano ogni impresa in una data-company. In quest’ottica in Arca Fondi abbiamo creato un Innovaction Lab interno al servizio di tutta l’azienda, con l’obiettivo di elaborare e gestire i big data, analizzarli e di utilizzare i risultati di tali analisi per trovare risposte personalizzate ai bisogni dei clienti.

Oggi la piattaforma tecnologica sviluppata dal nostro Arca Innovaction Lab è il centro pulsante del business, che attraverso l’uso di dati e di strumenti di analisi sofisticati, fornisce input a tutte le altre divisioni. Prima della trasformazione, ogni area della società – dai gestori al commerciale, passando per il back office e l’IT – utilizzava e processava le informazioni in modo non aggregato.

Abbiamo deciso di mettere tutti questi dati a fattor comune, realizzando un unico sistema integrato che si connette con le diverse interfacce: l’app e il sito per i clienti, il software utilizzato dai gestori e il portale per l’assistenza al collocamento alla rete di vendita. Questa piattaforma permette di predisporre una rendicontazione differenziata a favore dei clienti, di realizzare eventuali campagne marketing ad hoc, in sinergia con le Banche ed i loro consulenti, in funzione di età, geografia, profilo di rischio e tipologia di cliente, ma è utile anche per lo sviluppo di nuovi prodotti: attraverso i dati siamo in grado di costruire un determinato portafoglio con un certo rendimento atteso; possiamo testarlo e sapere come si comporterà se sul mercato si dovessero verificare fasi negative simili a quelle osservate in circostanze passate.

I nostri strumenti di analisi ci permettono inoltre di costruire una modulistica proprietaria in riferimento ai parametri di sostenibilità ESG, fino a stabilire l’impatto sociale, di governance e ambientale dei fondi, ad esempio attraverso la misurazione del carbon footprint, letteralmente “l’impronta di carbonio”, il parametro che viene utilizzato per stimare le emissioni gas serra causate da un prodotto, un servizio o un’organizzazione, espresse generalmente in tonnellate di Co2 equivalente.”

La sostenibilità ha un ruolo importante oggi?

“Più che importante, ha un ruolo chiave: in Arca Fondi SGR siamo convinti che lo sviluppo non possa prescindere da un investimento sostenibile e responsabile che consideri non solo i fattori finanziari, ma anche le istanzeESG: ambiente, società e governance. I risparmiatori sono sempre più sensibili all’ambiente e in secondo luogo al sociale, mauna buona governance è indispensabile per creare valore nel lungo periodo e per acquisire risultati negli altri due ambiti della sfera ESG. In sintesi, un business sostenibile offre maggiori visibilità sulle prospettive della redditività nel medio e lungo termine, perché l’integrazione tra analisi finanziaria e parametri ESG è uno strumento di gestione dei rischi non finanziari che consente di selezionare le aziende più pronte alle sfide future.

Per questo abbiamo sviluppato un ESG Rating proprietario per la scelta dei titoli che meglio si adattano all’inserimento nei propri Fondi ESG basato su un approccio quantitativo che copre la quasi totalità delle attività presenti nei fondi gestiti: si tratta di un indicatore sintetico organizzato in sette categorie di valutazione, in una scala che va da CCC ad AAA. L’attribuzione del rating alla singola attività finanziaria è basata sulle informazioni fornite dai principali data provider e da istituzioni internazionali come le Nazioni Unite. Nel processo di valutazione teniamo conto anche delle cosiddette controversie, cioè di eventi più recenti che non sono ancora considerati nei criteri standard di valutazione. Nel 2020 abbiamo inoltre lanciato un gamma di fondi ESG, che include l’innovativa famiglia di prodotti ’a finestra’ Arca Opportunità Sostenibili e il Fondo Arca Green Leaders che fa della flessibilità del portafoglio e dell’attenzione ai temi ambientali una vera a propria bandiera. La gamma di Fondi ESG è destinata a crescere nel tempo e già a breve verranno introdotti due nuovi fondi azionari, Arca ESG Leaders America e Arca ESG Leaders Far East, che andranno a coprire le aree geografiche tradizionalmente poco rappresentate nell’ambito dei prodotti sostenibili e responsabili.

Un altro esempio è dato dal nostro Fondo Pensione che vanta 180.000 iscritti erisponde ai criteri ESG; dal prossimo anno andrà ad investire, tra gli altri, anche in un fondo di housing per studenti, a dimostrazione dell’importanza che diamo all’aspetto sociale.”

Quali sono i valori di ARCA Fondi SGR e come li declinate?

“Tutte le nostre attività si declinano attraverso i nostri valori: la fiducia tra l’azienda, i partner commerciali e i risparmiatori, l’integrità che impieghiamo nella costruzione dei rapporti con i clienti e nella gestione patrimoniale, il rispetto per le esigenze di chi si affaccia – magari per la prima volta – al mercato del risparmio gestito.

Sono questi i valori che da 35 anni ispirano il lavoro della nostra azienda, leader in Italiaindipendente nella gestione dei risparmi.

Inoltre, idee e creatività dei nostri dipendenti sono i valori di chi come noi, con solidità e affidabilità, può vantare capitali per circa 32 miliardi di euro con oltre 750 mila sottoscrittori.

In Arca siamo convinti che, anche attraverso il risparmio, si possa incidere in maniera positiva sull’ambiente e la società in cui viviamo e costruire insieme un futuro più sostenibile: per questo nel 2019 abbiamo sottoscritto i Principi per l’Investimento Sostenibile delle Nazioni Unite (UNPRI)  e in quest’ottica abbiamo deciso di racchiudere il nostro logo storico in un cerchio, simbolo eterno di perfezione, fatto di diciassette colori diversi corrispondenti ai 17 obiettivi di sviluppo sostenibile dell’Agenda 2030 delle Nazioni Unite.

Sono quattro quindi le aree in cui decliniamo i nostri valori:
– l’impegno a ottenere risultati che siano in linea con le caratteristiche di sostenibilità;

– l’accrescimento dell’inclusione dei criteri ESG nei nostri Fondi, come nel caso del nostro ESG rating proprietario;

– il percorso di miglioramento dei fattori sociali al nostro interno;

– il sostegno ad organizzazioni no profit per l’assistenza materiale dei malati terminali, come quello che da molti anni diamo a Vidas con il coinvolgimento di dipendenti e clienti, fino a progetti più recenti per azzerare l’uso della plastica e a minimizzare gli sprechi.”

Persico è multinazionale leader nei settori automotive, industrial e nautico, come fornitore di una gamma completa di servizi: qual è il vostro driver dell’innovazione? 

“Il capitale umano  è senza dubbio la nostra risorsa principale. Le persone in Persico sono al centro, consideri che abbiamo tra le 550 e le 600 risorse: cerchiamo di valorizzarle tutte al massimo e consideriamo vitale creare le condizioni adatte per favorire una contaminazione di esperienze tra le diverse aree.

Recentemente, inoltre, abbiamo modificato il nostro modello di struttura organizzativa per poter ampliare e valorizzare ancora di più la funzione della Ricerca e Sviluppo, per noi di fondamentale importanza. Oggi abbiamo un modello organizzativo a matrice che crea una grande sinergia tra le varie unità produttive, al fine di favorire il dialogo e un fluido scambio di idee tra persone che si occupano di business diversi.

Terzo pilastro per l’innovazione è costituito dalle partnership di eccellenza con imprese e centri di ricerca. Ne è un esempio la collaborazione con Intellimech, consorzio privato di grandi, medie e piccole aziende, finalizzato alla ricerca interdisciplinare nell’ambito della meccatronica, per applicazioni in industry differenti. Al suo interno abbiamo uno scambio fecondo con imprese provenienti da settori industriali diversi ma tutte orientate alla ricerca di soluzioni disruptive in grado di competere nella sempre più difficile arena internazionale.

Infine, in un business così specifico come il nostro, il quarto pilastro dell’innovazione è costituito dal know how dell’azienda e dalla capacità di trasferirlo attraverso le persone: l’attenzione deve percorrere tutta la catena produttiva ed è per questo che stiamo avviando una Academy interna, al fine di dare un percorso formativo e di crescita alle persone, soprattutto ai più giovani.”

Ci parli di questa novità, l’Academy di Persico

“È appunto una novità su cui stiamo lavorando da alcuni mesi ma in cui crediamo moltissimo. Si tratta di costruire dei percorsi strutturati di formazione e di crescita professionale per le nostre risorse, con criteri misurabili e oggettivi.

Innanzitutto ci poniamo l’obiettivo di individuare le competenze chiave dei collaboratori, sia soft che hard skills, al fine di sviluppare gli alti potenziali.

Al tempo stesso vogliamo sistematizzare nel tempo i processi di formazione, in modo da attivare percorsi di crescita coerenti con il ruolo, le competenze e lo sviluppo dell’organigramma.

L’idea è quella di impostare percorsi di carriera non solo verticali ma orizzontali, dando l’opportunità alle persone di muoversi in modo trasversale alle diverse aree.

Con l’Academy ci poniamo l’obiettivo di accrescere il senso appartenenza all’azienda, attrarre e trattenere i talenti e consolidare i valori aziendali, per i quali, peraltro, stiamo lavorando alla stesura di quella che sarà una vera e propria Carta dei Valori di Persico: un documento che verrà poi condiviso con il personale a tutti i livelli, ma anche con i nostri interlocutori esterni principali, come clienti e fornitori.

Infine, voglio sottolineare come un progetto focalizzato sulla crescita delle risorse ci darà l’opportunità di accrescere la nostra capacità di ascolto delle persone, sempre più importante per creare una relazione solida, di fiducia e di lungo periodo.”

Cosa vi spinge a fare impresa: la passione, la tensione al miglioramento…

“Rispondo con una parola chiave: responsabilità. Personalmente sono cresciuta immersa quotidianamente in questa impresa, fondata oltre 40 anni fa da mio padre: ne ho respirato l’aria fin da bambina e in un certo senso ci sono cresciuta, per esempio ho iniziato a imparare la lingua inglese facendo la centralista in estate durante gli anni delle scuole superiori. I suoi valori, oltre che la tipologia di business sono nel DNA di noi che ne siamo alla guida!
Il senso di responsabilità che sentiamo nei confronti di tutti gli interlocutori di questa azienda è profondo e ci conduce nelle scelte di ogni giorno. Sappiamo che il nostro operare ha un impatto sulle comunità in cui ci muoviamo, ma anche sull’ambiente. Per questo abbiamo messo in atto una serie di politiche di sviluppo sostenibile, il cui fiore all’occhiello è la rimessa in funzione di due centrali idro-elettriche risalenti al 1921, acquistate nell’ampliamento di un nostro sito produttivo: un investimento che integra la sostenibilità nel business, che rende autonomo energeticamente il nostro impianto e che mette anche a disposizione energia per il mercato della zona.”

Dottor Lamberti, nel caso di Alimentiamoci, la società che fornisce il servizio Planeat, i valori d’impresa plasmano il business?

“Creare nuovo valore attraverso la massimizzazione del bene comune deve essere il punto di partenza per creare qualsiasi impresa, in qualsiasi settore.
Il modello rappresentato da Planeat in campo alimentare – un modo nuovo modo di fare la spesa, partendo dalle ricette e ricevendo a casa tutti gli ingredienti pronti per la preparazione, pesati e divisi in contenitori compostabili – rispecchia una cultura di impresa che mette al primo posto il bene di tutti, certamente includendo quello dell’impresa stessa, ma non solo.

La domanda che dobbiamo porci prima di intraprendere un nuovo percorso imprenditoriale è: qual è la strada che tende al bene di tutti?  Spesso ci guida la ricerca di soluzioni che massimizzano il tornaconto personale o quello circoscritto all’impresa stessa, in modo un po’ autoreferenziale, senza attenzione per tutto quello che ci circonda e di cui siamo parte integrante. Invece, dalla mia esperienza professionale posso affermare che le strade percorse senza un ritorno immediato, bensì di medio e lungo periodo e che intendono impattare positivamente sulla società e l’ambiente, sono quelle che portano a scoprire dei tesori preziosi: soluzioni innovative che lasciano un beneficio a tutti.
Planeat ne è un esempio: è innovazione al servizio dell’ambiente, della salute e dell’economia del territorio.”

Come nasce Planeat?

“Dal mettere persone diverse, in parte tra loro sconosciute, attorno a uno stesso tavolo, unite da una comune cultura d’impresa: quella che pone innovazione e bene comune al centro del suo agire e che crede che dal dialogo nascano feconde sinergie tra esperienze, competenze e sensibilità differenti. Nel caso di Planeat, abbiamo riunito alcuni colleghi, provenienti come me dall’esperienza di un’impresa di successo nel campo dell’e-commerce, con professionisti che provenivano da differenti esperienze: ciascuno, grazie al suo vissuto, ha portato la sua idea e abbiamo unito le forze per creare da tre diverse idee di business, tutte in campo alimentare, un’unica idea forte che potesse essere competitiva in un mercato molto sfidante come quello del food.

Abbiamo studiato lo scenario di riferimento per capire dove avremmo potuto massimizzare il nostro impatto per il bene comune: spreco alimentare, qualità del cibo, equilibrio nella dieta e rispetto del pianeta… possono sembrare sfide impossibili! Tuttavia, tengo sempre a mente l’invito del fondatore del movimento scout Robert Baden-Powell: “Cercate di lasciare questo mondo un po’ migliore di come l’avete trovato”. Mi preme qui sottolineare quel “un po’” migliore: non dobbiamo proporci di risolvere le grandi questioni del nostro tempo, ma impegnarci a scomporre e ad analizzare i problemi per provare a risolverli un po’ alla volta, togliendoci così ogni forma di scusa che ci possa suggerire che il compito sia troppo grande e quindi fuori dalla nostra portata.

E così abbiamo scomposto il mondo dell’alimentazione per analizzare l’uso indiscriminato della plastica, il rapporto tra produttori e distribuzione che spesso sacrifica le piccole aziende di qualità o il grande tema dello spreco alimentare, giunto in Europa a circa il 35% di quanto si produce e in gran parte concentrato tra le mura domestiche (22%).

L’idea che Planeat propone agli utenti è questa: pianificare tutti i pasti della settimana partendo dai piatti che si desiderano mangiare giorno dopo giorno e ricevere tutto quanto occorre già perfettamente porzionato e pronto per essere cucinato; è un cambio di paradigma rispetto alla classica abitudine della spesa settimanale che parte dall’acquisto dell’ingrediente per arrivare a cucinare quanto si trova in cucina al momento dei pasti. La nostra azienda compra ingredienti di qualità, li prepara al grammo, lavandoli e affettandoli come da ricetta e tenendo conto dei gusti dei clienti, e li inserisce in contenitori biodegradabili che vengono recapitati a casa, pronti per essere cucinati durante la settimana.

Spreco alimentare e utilizzo di plastica vengono così azzerati, con benefici in termini di salute e di risparmio di tempo, ma anche col risvolto di ritrovare la nostra straordinaria cultura culinaria, spesso messa da parte per motivi di tempo. Ed ecco che problemi di ambito globali, immensi, diventano, una volta scomposti, alla nostra portata.”

Come vede il futuro di Planeat, quali i prossimi passi?

“Sviluppo tecnologico, coinvolgimento sempre maggiore degli utenti – già adesso tramite QR code stampato sulle etichette si riescono ad ottenere molte informazioni di tipo culinario e sull’impatto ambientale – e creazione di servizi personalizzati con l’obiettivo di facilitare una dieta sana ed equilibrata.
Al netto del fatto che siamo agli inizi di questa nuova avventura imprenditoriale, nella nostra visione immaginiamo uno sviluppo simile al franchising, in Italia come all’estero: oltre ai valori dell’azienda, che devono restare intatti, è centrale lo sviluppo e il mantenimento di una infrastruttura tecnologica di eccellenza. Dunque il modello e il software potranno essere centralizzati, ma la restante parte, dalla logistica al centro acquisti a chilometro zero, non possono che essere gestiti localmente, al fine di creare una struttura solida, innovativa e al contempo efficiente e flessibile.”

La Banca di Piacenza è nata nel giugno 1936 con lo scopo specifico di sostenere ogni valida iniziativa, sui territori di insediamento, meritevole di essere sostenuta.

Si è affermata e caratterizzata negli anni come una banca al servizio dei risparmiatori e degli operatori economici, mantenendo con la gente un rapporto di reciproca e solida fiducia che le ha permesso di raggiungere importanti (ed insperati) obiettivi. Mantenendo l’identità di “banca locale” è riuscita a diventare, passo dopo passo, una banca che ha superato i confini dell’iniziale provincia di insediamento: la Banca di Piacenza ha agenzie in città e filiali sia in provincia che fuori provincia, lavorano con essa centinaia di dipendenti ed esprime un’entità sempre più cospicua sia di depositi sia di finanziamenti.

Quale ruolo ricopre la banca locale nel territorio?

“È un ruolo chiave in un paese come l’Italia, fatto di un tessuto imprenditoriale parcellizzato, costituito da tante piccole e medie Imprese: la banca locale ha il compito di sostenere l’economia del territorio con una simbiosi molto forte tra economia reale e attività che la banca può svolgere.

Negli ultimi anni le nuove normative europee hanno introdotto regole che non semplificano, bensì complicano l’erogazione del credito, costringendo gli istituti bancari a basarsi esclusivamente su parametri numerici e su algoritmi.

Ecco dunque emergere ancora più forte l’importanza per la banca di mantenere un rapporto forte con il territorio, una relazione solida e continua. Non mi riferisco solo alle famiglie, ma anche alle PMI, con l’obiettivo di dare un contributo ai loro processi di sviluppo e aiutarle a essere competitive nel contesto globale in cui si muovono, grazie a una consulenza e a un supporto finanziario su misura.

Consideri che la Banca di Piacenza ha 52 filiali distribuite – oltre che nella provincia di Piacenza – fino alle provincie di Parma, Cremona, Lodi, Genova, Pavia e Milano: è una dimensione che ci posiziona tra le prime 60 banche/gruppi bancari su oltre 600, ma che ci consente di essere vicini e attenti ai nostri oltre 15.000 soci.”

Quali valori distinguono le banche popolari e di territorio?

“Due le parole chiave per noi quando parliamo di valori: cooperazione e passione per il territorio.

La Banca di Piacenza è una banca cooperativa, quindi da noi continua a vigere la regola del voto capitario, elemento di democrazia importantissimo.

Quando invece parliamo di passione per il territorio, ci riferiamo alle persone, alle aziende – piccole, medie o grandi che siano – ma anche al patrimonio artistico e culturale antico e contemporaneo: valorizzandolo riusciamo a creare un circolo virtuoso di valore condiviso in grado di creare un impatto anche economico sulla comunità.

L’esempio di cui andiamo particolarmente fieri risale allo scorso anno: la nostra banca ha sostenuto e promosso il recupero dell’antico camminamento degli artisti – la “Salita al Pordenone” – che ha consentito a migliaia di persone di ammirare da vicino gli affreschi della Cupola di Santa Maria di Campagna realizzati dal maestro manierista Giovanni Antonio de’ Sacchis detto il Pordenone. Questa attività ha creato un indotto insperato anche in termini di turismo nella città, portando ben 110.000 persone dal resto d’Italia e dall’estero, e divenendo l’evento clou della stagione culturale piacentina 2018.

Ma al di là di iniziative così ampie, consideri che sosteniamo moltissime associazioni a livello culturale, sociale e sportivo e ospitiamo nella nostra sede centrale almeno un paio di eventi ogni settimana, tra quelli più strettamente di ambito socio-culturale a quelli organizzati nei nostri spazi dalle aziende clienti.”

Come può affrontare una banca di territorio le sfide del mondo della finanza d’oggi?

“Con la flessibilità, l’ampiezza dell’offerta di servizi personalizzati e la loro elevata qualità. In Banca di Piacenza ci impegniamo con una dedizione a volte maniacale nello studio e nell’offerta di servizi frutto della nostra ricerca continua della massima qualità; le nostri agili dimensioni ci consentono di scegliere le migliori organizzazioni sul mercato con cui collaborare, sia nei nostri sistemi di gestione, sia nello sviluppo di prodotti finanziari che ricerchiamo personalizzati e al passo con i tempi.

Ne è un esempio il sistema informativo che abbiamo affidato, in consorzio con altre banche territoriali, a CSE, di cui siamo soci; così come i prodotti a risparmio gestito: non avendone uno nostro da proporre in esclusiva ai clienti, possiamo scegliere, a seconda dell’esigenza dell’interlocutore, quello più adatto.

Se aggiunge, infine, lo stile sobrio in cui la nostra clientela si riconosce e la struttura snella e veloce che ci caratterizza, ecco trovati gli ultimi ingredienti che ci rendono un vero e proprio partner e consulente finanziario per imprese e famiglie.”